想要提升自己的工作水平，取得更好的薪资就需要更好的锻炼自身能力，过去从事金融理财这一行业的门槛过低导致很多人只知道埋头苦干，忽略了品牌建设最终事倍功半；因此金程会计认为，理财师更需要从自身能力入手，要从以下几点提升自己。

  首先，理财师是建立在金融混业或是半混业的基础上的，理财师目前在我国还是以帮助资者分析市场和产品为主，所以他们不仅仅要熟悉本机构的业务，而且要熟悉其他金融机构的业务。比如银行的理财师不仅要熟悉银行卡、信贷、基金、银行保险等银行经验的业务，而且要了解信托、寿险、财险、税务等非银行业务。

  这就需要理财师们具有足够的应变能力，能够积极提供有关信息并分析这些信息，告诉投资者那些可能是错误的，自己为什么希望投资者能够这么安排投资计划等等，只有这样，投资者才会相信理财师是业内的专家并且有足够的能力和经验帮助自己进行投资理财活动。

  金程会计指出，一位成功的理财师应该是一位能够为投资者规划一段时期甚至一生财务计划的出色导演，所以必须有人生全局的把握能力，不仅仅是财务计划，还包括对职业计划、生活规划、教育规划等人生重大事件的潜在财务需求的把握，通过随意而亲切的交谈，了解投资者的人生计划和对于金融投资的认知程度、风险承受能力和对于收益的需求。

  一名优秀的理财师更需要具备自我学习和自我发展能力，即使理财师本人没有丰富的人生阅历和知识储备，也应该有相应的朋友和资源，使理财师能够获得一定的知识和相关经验。特别是在目前，我国金融市场加速发展的阶段，各类新生事物层出不穷，相应的金融工具和操作方法也是日新月异，如果理财师不能在第1时间内掌握这些新工具，就可能逐渐被这个行业淘汰。

  因此金程会计建议大家可以学习RFP相关知识，RFP五大模块课程：基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划；在课程中可以学到更多的专业知识，同时还会接触到实际案例，在实际案例处理的过程中弥补自身不足；同时还用了渐进式学习的方法，真正能够学到对自己有用的专业知识。

  在最后，青岛金程会计告诉大家，金融理财师一个自我激励、自我发展的职业，而作为一名金融领域全面的理财师，只有在各个具体领域有更多的专业人士支持，才能在自我发展的同时投资者的理财计划更加合理。