课程核心价值解析
在金融深化改革背景下，本研修项目聚焦商业银行面临的三大转型挑战：资产负债结构优化、利率风险管控体系重构、金融产品创新路径探索。课程内容涵盖央行基准利率改革进程、LPR形成机制实务、市场化利率衍生工具运用等关键领域。
| 教学模块 | 核心内容 | 授课形式 |
|---|---|---|
| 政策解读 | 利率并轨政策演进路径 存款保险制度关联分析 | 专家讲座+案例研讨 |
| 业务创新 | FTP定价机制优化 大额存单产品设计 | 工作坊+沙盘推演 |
| 风控体系 | 利率敏感性缺口管理 压力测试模型构建 | 模拟实训+系统实操 |
教学特色体系
课程采用三阶段递进式培养方案：阶段完成政策法规知识图谱构建，第二阶段开展商业银行典型场景模拟，第三阶段组织同业机构实地考察。教学团队由香港金融管理局前官员领衔，成员包含商业银行资产负债委员会专家顾问。
专家团队构成
- 陈XX教授：前金管局货币政策研究部主任
- 李XX博士：商业银行FTP定价模型设计者
- 王XX总监：国际投行利率衍生品交易专家
学员能力提升路径
课程着重培养四大核心能力：政策趋势研判能力、资产负债动态平衡能力、市场化定价决策能力、金融创新合规把控能力。通过200+课时系统训练，学员可独立完成利率风险压力测试报告，制定商业银行净息差管理方案。
典型教学成果
- 某城商行学员优化FTP曲线，年增收益1.2亿元
- 股份制银行团队设计利率互换组合降低风险敞口
- 省级农信社建立市场化存款定价体系
